Размещение средств пенсионных резервов в инвестиционные паи ЗПИФН может осуществляться НПФ только через Управляющую компанию фонда на основании договора доверительного управления (ДУ) пенсионными резервами.
Календарный план: (где (Т) - день окончания доп.размещения).
Шаг 1. Подготовка инфраструктуры и оформление заявки
Для простоты подачи информации, мы будем обозначать счета, как счет «А», счет «В» и т.д.
- СЧЕТ «А» - л/сч УК ДУ НПФ в ЗАО «ПРСД».
На этом счете паи окажутся сразу после приобретения по заявке.
- СЧЕТ «В» - л/сч номинального держателя СД НПФ в ЗАО «ПРСД» для того, чтобы СД НПФ принял паи на хранение. СД НПФ сообщает реквизиты этого счета номинального держателя в УК ДУ НПФ при переводе паев.
- СЧЕТ «С» - счет депо УК ДУ НПФ в СД НПФ. При переводе паев после покупки со счета «А» на счет «В» (смена места хранения в ЗАО «ПРСД»). В итоге УК ДУ НПФ ведет учет паев на счете «С».
- СЧЕТ «D» - счет СД НПФ в НРД.
Минимальные инфраструктурные требования:
- Счет «А» - УК ДУ НПФ имеет открытый л/сч в ЗАО «ПРСД».
- Счет «В» - СД НПФ имеет открытый л/сч номинального держателя в ЗАО «ПРСД»
- Счет «С» - УК ДУ НПФ имеет счет-депо в СД НПФ
Для оформления заявки на приобретение паев фондов необходимо пройти следующую процедуру:
- УК ДУ НПФ открывает лс в ЗАО «ПРСД» (Счет «А»).
- Подготовить комплект документов для открытия л/с в реестре (Счет «А») (если л/с не открыт). Реестр ведет ЗАО «ПРСД».
- Данный комплект может быть предоставлен в офис ОАО УК «Арсагера»: в отсканированном виде (в день Т) по электронной почте, затем оригиналы (День Т + 15)
- Данный комплект документов может быть предоставлен напрямую в ЗАО «ПРСД»: только оригиналы (День Т-3)
- Сотрудник ОАО «УК «Арсагера» проверяет правильность заполнения всех полей анкеты и связывается с Вами по контактному телефону.
- СД НПФ открывает л/сч номинального держателя (Счет «В») в реестре ЗАО «ПРСД» по точно такой же схеме, как и УК ДУ НПФ.
- УК ДУ НПФ имеет счет-депо в СД НПФ (счет «С»).
Результат: УК ДУ НПФ обладает необходимой инфраструктурой для покупки.
Шаг 2. Оплата паев
НПФ должен обеспечить депонирование денежных средств на оплату паев на счете ДУ в своей УК заблаговременно.
УК ДУ НПФ резервирует средства в сумме, указанной в заявке, на расчетном счете.
При несвоевременном поступлении денежных средств на расчетный счет фонда (позднее дня Т) в соответствии с законодательством РФ спец.регистратор не имеет права выдавать паи и денежные средства возвращаются плательщику (на основании письма).
- День(Т-2) и ранее - рекомендуемая оплата денежных средств.
- День(Т-1) - возможно осуществление платежа, но существует риски прохождения платежа и своевременного поступления денег.
Платежные реквизиты (в виде образца платежного поручения):
ЗПИФН «Арсагера - жилищное строительство»
ЗПИФН «Арсагера - жилые дома»
В соответствии с законодательством РФ покупка паев происходит с использованием конструкции «Договора присоединения». Не предусмотрено заключение индивидуального договора купли-продажи при приобретении паев фондов и подписание договора доверительного управления.
Заключение договора происходит путем акцепта инвестором оферты, данной Управляющей компании.
Оферта - Правила фонда ЗПИФН (публикуются официально). Акцепт - направление инвестором заявки на приобретение паев и оплаты. Подтверждением заключения сделки для инвестора является заявка с отметкой о ее принятии плюс документы об оплате паев.
Результат: УК ДУ НПФ произведена оплата паев
Шаг 3. Выдача паев
- День(Т+1) - спец.депозитарий фонда (ЗАО «ПРСД») производит выдачу паев по расчетной стоимости пая.
- День(Т+2) - фактическое получение документов УК Арсагера из Специализированного Депозитария о зачислении паев.
- День(Т+3) - УК «Арсагера» передает документы в УК ДУ НПФ (в отсканированном виде).
- День(Т+3) передаточное поручение в ЗАО «ПРСД» на перевод паев с л/сч УК ДУ НПФ в реестре (Счет «A») на л/сч СД НПФ (Счет «B») с одновременным зачислением на счет депо УК ДУ НПФ в СД НПФ (Счет «C»).
- День(Т+4) Выписка из ЗАО «ПРСД» с уведомлением о переводе паев на счет СД НПФ в реестре для зачисления на счет депо УК ДУ НПФ.
Результат: произведена выдача паев УК ДУ НПФ.
Шаг 4. Закрытие сделки (окончательный обмен документами)
- День(Т+15) - УК ДУ НПФ предоставляет оригиналы всех документов по сделке.
- День(Т+15) - УК «Арсагера» предоставляет оригиналы всех документов по сделке.
Шаг 5. Перевод паев на ФБ ММВБ для последующей продажи
Минимальные условия для перевода:
Наличие счета-депо СД НПФ в НРД (Счет «D»), если нет, то подать заявление в свой СД на открытие счета.
- УК ДУ НПФ подает поручение депо на перевод паев из СД НПФ в НРД.
- В результате изменяется место хранения паев - они переводятся из ЗАО «ПРСД» в НРД, расчетный депозитарий ФБ ММВБ (Паи меняют место учета со Счета «А» на Счет «D»).
- УК ДУ НПФ дает распоряжение брокеру на продажу паев.
- Необходимое условие: УК ДУ НПФ должен иметь договор на брокерское обслуживание с возможностью совершать операции по счету СД НПФ, открытого в НРД.
Результат: Паи переведены для продажи в торговую систему ФБ ММВБ.
