Тел. (812) 313-05-30

194021, Санкт-Петербург, ул. Шателена, дом 26А БЦ "Ренессанс", 8-й этаж.
Эл. почта: arsagera@arsagera.ru

Погашение паев

Вопрос: Как погасить паи?
Ответ:

Для погашения всех или части паев Вам необходимо подать заявку на погашение паев. Подать заявку Вы можете в офисе Управляющей компании, или в пунктах приема заявок агентов. Также Вы можете погасить паи, отправив документы по почте. При этом подача заявки на погашение паев интервального фонда ИПИФА «Арсагера — акции 6.4» возможна только во время открытия очередного интервала.



Вопрос: По какой стоимости мне погасят паи и в какой срок я получу денежные средства?
Ответ:

Согласно Правилам ОПИФО «Арсагера — фонд облигаций КР 1.55», ОПИФА «Арсагера — фонд акций» и ОПИФСИ «Арсагера — фонд смешанных инвестиций» погашение паев (расходная запись в реестре) осуществляется в срок не более 3 рабочих дней со дня приема заявки на погашение паев. Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате, определяется на основе расчетной стоимости пая на рабочий день, предшествующий дню погашения инвестиционных паев. Как правило, погашение паев открытых фондов осуществляется на следующий рабочий день после подачи заявки на погашение паев, при этом сумма денежной компенсации, подлежащей выплате, определяется на основе расчетной стоимости пая на дату подачи заявки на погашение паев. Выплата денежной компенсации осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня погашения инвестиционных паев. 

Согласно Правилам ИПИФА «Арсагера — акции 6.4» погашение паев осуществляется в срок не более 3 рабочих дней со дня окончания срока приема заявок на погашение паев. Сумма денежной компенсации, подлежащей выплате, определяется на основе расчетной стоимости пая на дату окончания срока приема заявок на приобретение и погашение инвестиционных паев. Выплата денежной компенсации осуществляется в течение 10 рабочих дней со дня окончания срока приема заявок на погашение паев. 

Сумма денежной компенсации рассчитывается как произведение количества погашаемых паев на расчетную стоимость пая, уменьшенную на скидку. В случае погашения паев, приобретенных частями в различные периоды, размер скидки определяется отдельно для каждого срока владения паями. 

В случае получения дохода при погашении паев из суммы денежных средств, полученных от погашения, удерживается налог. Если паи, подлежащие погашению, приобретались частями в различные периоды, в качестве расходов на приобретение паев признаются первые по времени операции приобретения паев (метод FIFO). 

Пример расчета суммы денежной компенсации при погашении паев: 

1 сентября 2008 от пайщика на счет фонда ОПИФА «Арсагера — фонд акций» поступили 10 000 руб., пайщику были выданы 6,90689 паев по расчетной стоимости на 1 сентября (1426,43 руб.). 

11 января 2010 года пайщик подал заявку на погашение всех паев. Погашение паев было осуществлено на следующий рабочий день, при этом паи были погашены по расчетной стоимости на 11 января. 

Сумма денежной компенсации рассчитывается как произведение количества погашаемых паев на расчетную стоимость пая, уменьшенную на скидку.  Размер скидки при сроке владения паями более года составляет 0,25%.

Стоимость погашаемых паев составила 6,90689 * 2 065,07 = 14 263,21 руб. 

Сумма денежной компенсации без учета удержания НДФЛ = 6,90689*(2 065,07*0,9975) = 6,90689 * 2 059,91 = 14 227,57 руб.  

Скидка составила 14 263,21 - 14 227,57 = 35,64 руб. 

НДФЛ рассчитывается как 13% от разницы полученного дохода и расходов на приобретение и реализацию паев. НДФЛ = 0,13*(14 263,21 - 35,64 - 10 000) = 550 руб. (округляется до рубля). 

На руки пайщик получил cумму денежной компенсации за вычетом НДФЛ: 14 227,57 - 550 = 13 677,57 руб.



Вопрос: В чем состоят особенности погашения паев для иностранных граждан?
Ответ:

Сама процедура погашения для иностранных граждан ни чем не отличается от процедуры для граждан России, но следует учитывать, что ставка налога на доходы для нерезидентов РФ составляет 30%. Налог исчисляется и удерживается управляющей компанией в момент погашения паев.



Вопрос: Можно ли при погашении паев перевести деньги на счет другого физического лица?
Ответ:

Нет, нельзя. Сумма денежной компенсации, подлежащая выплате при погашении паев, может переводится только на расчетный счет пайщика.



Вопрос: Какое количество паев я могу погасить?
Ответ:

Вы можете погасить любое количество паев, но при этом не должен возникать или изменяться дробный остаток паев. Допустим у инвестора 10,24822 пая. Это означает, что он может погасить любое целое количество паев (10, 9, 8 и т.д.) либо целое количество с дробным остатком в 0,24822 (10,24822; 9,24822; 8,24822 и т.д.).






Личный
кабинет

Фактом входа Вы даете согласие на получение, хранение и обработку персональных данных

Книга об инвестициях

Если вы заметили ошибку, выделите текст (максимум 127 символов) и нажмите Ctrl+Enter
Карта сайта