Тел. (812) 313-05-30

194021, Санкт-Петербург, ул. Шателена, дом 26А БЦ "Ренессанс", 8-й этаж.
Эл. почта: arsagera@arsagera.ru

Открытый паевой инвестиционный фонд облигаций «Арсагера — фонд облигаций КР 1.55»

Описание  показать всю информацию

«В качестве консервативного актива большинство инвесторов в США предпочитает облигации, в Европе – банковские депозиты. Статистика показывает – доходность депозитов, как и доходность облигаций, близка к уровню инфляции. Фонд облигаций логично дополняет нашу линейку инструментов сбережений»

Алексей Астапов, Заместитель Председателя Правления

Соотношение риск-доходность

Фонд облигаций является самым консервативным продуктом в нашей линейке.

Фонд облигаций хорошо подходит для краткосрочных вложений как физических, так и юридических лиц. Является удобной альтернативой банковскому вкладу, но позволяет вернуть необходимые средства по стоимости пая на дату погашения.

Мы также рекомендуем физическим лицам использовать фонд облигаций для долгосрочных вложений консервативной части личного финансового капитала в сочетании с вложениями в фонды акций и регулярной ребалансировкой личного портфеля.

Согласно опыту инвестирования развитых стран ребалансировка портфеля имеет особенно важное значение в периоды спада или роста на рынке акций. В периоды роста акций естественное увеличение их доли в портфеле рекомендуется сокращать до заранее установленного уровня, а вырученные деньги направлять в облигации, и, наоборот, в периоды спада на рынке акций рекомендуется восстанавливать их долю за счет сокращения доли облигаций. Базовым является соотношение: Х% – облигации + депозиты, 100- Х% - вложения в акции, где Х – возраст инвестора.

В долгосрочной перспективе уровень процентных ставок по облигациям выше, чем уровень банковских депозитов. Однако в последние три года складывалась аномальная ситуация, когда уровень депозитов даже у крупных банков был выше или равен доходности аналогичных по надёжности облигаций.

В будущем мы ожидаем, что доходности депозитов будут ближе к доходности государственных облигаций, а доходности корпоративных облигаций ближе к ставкам кредитования юридических лиц, что является статистически нормальным соотношением.

Специалистами компании проводится самостоятельная оценка кредитного качества компаний. Информация от независимых рейтинговых агентств принимается во внимание, только если их оценка кредитного качества эмитента хуже нашей внутренней оценки. Также нами проводится юридическая экспертиза проспектов эмиссии облигаций. При этом особое внимание уделяется порядку взыскания долгов при неисполнении обязательств.

Отличительные особенности нашего фонда облигаций:

  • Один из самых низких в России размер расходов, связанных с управлением (вознаграждение УК – 0,5% от СЧА) – не более 1,2% от СЧА. 
  • Отсутствие надбавок.
  • Скидка 0% при погашении – при владении паями более месяца (0,25% – при владении паями менее 30 дней).
  • Стартовая сумма и сумма дополнительного внесения от 1 000 руб. 
  • Возмещение расходов на дистанционное оформление заявки (компенсация почтовых и нотариальных расходов) при приобретении паев на сумму от 10 000 руб. 

Налогообложение

Физические лица уплачивают НДФЛ 13% с разницы между стоимостью приобретения и погашения паев, что уменьшает итоговый результат.

С 2014 года для физических лиц введён инвестиционный налоговый вычет при уплате НДФЛ в случае владения паями 3 года и более, что увеличивает привлекательность фонда облигаций для долгосрочного инвестирования.

Налогообложение ПИФов для юридических лиц имеет определённые преимущества по сравнению с депозитами или прямым владением облигациями, особенно при долгосрочном владении. Налог на прибыль у юр.лиц возникает только после погашения паёв.

Более подробную информацио о налогообложении физических и юридических лиц  по операциям с паями инвестиционных фондов Вы можете найти в разделе «Налогообложение».

Подойдет ли мне «Арсагера — облигаций КР 1.55»?

 

Результаты фонда  

  • Результаты ОПИФ "Арсагера - фонд облигаций КР 1.55"
  • Ежеквартальный аналитический отчет
  • Структура пайщиков

Активы фонда 

  • Состав и структура активов
  • Инвестиционная декларация фонда

Стоимость пая и СЧА 

  • Стоимость пая и СЧА

Как работает фонд 

  • Процесс управления фондом
  • Инвестиционная стратегия
  • Система управления рисками
  • Инфраструктура ОПИФО "Арсагера - фонд облигаций КР 1.55"
  • Инвестиционная команда

Условия инвестирования 

Покупка и погашение паев 

  • Подача заявок на приобретение паев
  • Платежные реквизиты
  • Подача заявок на погашение паев
  • Подача заявок на обмен паев
  • Подача заявок по почте

Официальные документы и отчетность 


Личный
кабинет

Фактом входа Вы даете согласие на получение, хранение и обработку персональных данных

Книга об инвестициях

Если вы заметили ошибку, выделите текст (максимум 127 символов) и нажмите Ctrl+Enter
Карта сайта